初心者向け

投資用語集

新NISA・つみたて投資で最初に出てくる用語を、初心者向けにやさしくまとめました。分からない言葉が出てきたら、ここで意味をサッと確認しましょう。各用語からは関連ツール・記事にも飛べます。

最終更新：2026年6月23日

制度

新NISAしんニーサ: 2024年に始まった少額投資非課税制度。投資で得た利益（運用益・配当）が非課税になる。つみたて投資枠と成長投資枠があり、生涯投資枠は合計1,800万円。
つみたて投資枠つみたてとうしわく: 新NISAの枠の一つで年120万円（月10万円）まで。金融庁の基準を満たした長期・積立向けの投資信託が対象で、初心者の主戦場。
成長投資枠せいちょうとうしわく: 新NISAの枠の一つで年240万円まで。個別株やETFなど、つみたて投資枠より幅広い商品に投資できる。
iDeCoイデコ: 個人型確定拠出年金。掛金が全額所得控除になる税制メリットがある一方、原則60歳まで引き出せない老後資金づくりの制度。

投資信託とうししんたく: 投資家から集めたお金をまとめてプロが運用する商品。1本買うだけで多数の銘柄に分散投資でき、少額（月100円〜）から購入できる。
インデックスファンド: 日経平均やS&P500などの指数（インデックス）と同じ値動きを目指す投資信託。低コストで市場平均のリターンを狙え、初心者の定番。
アクティブファンド: 指数を上回るリターンを目指して運用する投資信託。期待は大きいが信託報酬（コスト）が高めで、長期では指数に勝てない商品も多い。
ETFイーティーエフ: 上場投資信託。証券取引所でリアルタイムに売買できる投資信託で、信託報酬が低めの商品が多い。
オルカン（全世界株式）: 全世界の株式に分散投資するインデックスファンドの通称。1本で世界中（約47か国）に投資でき、迷ったときの王道。約6割は米国株。
S&P500エスアンドピーごひゃく: 米国を代表する約500社で構成される株価指数。これに連動するファンドは成長期待が高い一方、米国一国に集中する。

複利ふくり: 運用で得た利益を再び投資に回し、利益が利益を生む仕組み。期間が長いほど後半の伸びが大きくなり、長期投資が有利になる理由。
ドルコスト平均法: 毎月一定額を買い続ける方法。価格が高いときは少なく、安いときは多く買えるため、平均購入単価がならされ高値づかみを避けやすい。
分散投資ぶんさんとうし: 値動きの異なる資産・地域・時間に分けて投資し、リスクを抑える考え方。「卵を一つのかごに盛るな」が標語。
リバランス: 値動きで崩れた資産配分を、定期的に元の比率へ戻す作業。増えた資産を売り、減った資産を買うことでリスクを一定に保つ。
ポートフォリオ: 株式・債券・現金など、保有資産の組み合わせ（配分）のこと。投資の成果は「何を買うか」より「どんな配分で持つか」で大きく決まる。
リスク許容度リスクきょようど: どれくらいの値下がりに耐えられるかの度合い。年齢・収入・性格で変わり、自分の許容度に合った資産配分を選ぶことが大切。
生活防衛資金せいかつぼうえいしきん: 病気や失業などに備えて現金で確保しておくお金。生活費の3〜6か月分が目安。これを残すことで暴落時の狼狽売りを防げる。

信託報酬しんたくほうしゅう: 投資信託を保有している間ずっとかかる運用コスト（年率）。同じ指数なら低いほど有利。人気のインデックスファンドは年0.1%未満。
利回りりまわり: 投資額に対して1年でどれだけ増えたかの割合（％）。配当利回りや想定利回りなど文脈で意味が変わる。
配当（インカムゲイン）はいとう: 株式などを保有していると企業から受け取れる分配金。値上がり益（キャピタルゲイン）と並ぶ収益の柱。
為替リスクかわせリスク: 外貨建て資産で、円高・円安により円換算の評価額が変動するリスク。米国株中心だと円高で評価額が目減りすることがある。
元本割れがんぽんわれ: 投資した金額（元本）より評価額が下がること。短期では起こりうるが、長期・分散・積立で振れ幅は小さくなる傾向がある。
FIREファイア: Financial Independence, Retire Early の略。資産運用の収入で生活費をまかない、経済的自立と早期リタイアを目指す考え方。

※ 本用語集は初心者向けの一般的な解説であり、特定の金融商品の購入・売却を勧誘するものではありません。制度の詳細や最新情報は金融庁・各金融機関の公式情報をご確認ください。